Qua công tác nắm tình hình, thời gian gần đây xuất hiện nhóm đối tượng tập trung người dân tại hội trường nhà văn hóa để mở tài khoản ngân hàng online nhưng đăng ký chi nhánh ngân hàng ở địa phương khác (ở độ tuổi từ 40 tuổi trở lên; nghề nghiệp tự do); các đối tượng yêu cầu cung cấp CCCD, thông tin cá nhân và thực hiện thao tác trên điện thoại của người dân; có dấu hiệu đáng nghi liên quan đến hành vi lừa đảo hoặc tạo “tài khoản rác”. Hành vi này tiềm ẩn nguy cơ người dân thiếu hiểu biết có thể vô tình tiếp tay cho hành vi vi phạm pháp luật; các tài khoản được sử dụng vào mục đích lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, rửa tiền hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác, ảnh hưởng đến an ninh trật tự và an toàn hoạt động tài chính ngân hàng trên địa bàn tỉnh.  

Địa điểm đăng ký không minh bạch: Mở tài khoản nhưng lại đăng ký chi nhánh tại các địa phương khác nhằm phân tán dữ liệu, tránh sự giám sát của cơ quan quản lý và gây khó khăn cho việc truy vết sau này.

Thu gom thông tin cá nhân: Các đối tượng trực tiếp thao tác trên điện thoại của người dân, yêu cầu cung cấp CCCD, mật khẩu, mã OTP và chụp ảnh khuôn mặt hàng loạt.

Lợi ích kinh tế ngắn hạn: Hứa hẹn trả tiền công từ 200.000 đồng đến vài triệu đồng để người dân mở và bàn giao lại tài khoản, SIM điện thoại hoặc thẻ ATM.

Phòng An ninh kinh tế - Công an tỉnh cảnh báo, các tài khoản này thực chất là "tài khoản rác" được sử dụng vào mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền hoặc đánh bạc trực tuyến. Người dân vô tình tiếp tay cho tội phạm có thể đối mặt với những rủi ro nghiêm trọng: Bị phong tỏa tài khoản cá nhân; bị cơ quan Công an triệu tập làm việc để phục vụ điều tra; có nguy cơ bị xử lý hình sự nếu xác định có yếu tố đồng phạm.

Trước tình hình trên, để bảo vệ quyền lợi cá nhân và đảm bảo an ninh trật tự, UBND xã Bình Lục  vừa có văn bản khuyến cáo người  cáo người dân cần lưu ý: Chỉ mở tài khoản tại các điểm giao dịch chính thức của ngân hàng hoặc qua ứng dụng chính thống do ngân hàng công bố. Tuyệt đối không giao điện thoại, CCCD, mật khẩu hoặc mã OTP cho người lạ thao tác hộ. Cảnh giác với các tổ chức trung gian không xuất trình được giấy ủy quyền hợp lệ từ phía ngân hàng.

Mọi thông tin nghi vấn hoặc cần trao đổi, người dân và các đơn vị liên quan có thể liên hệ: Công an xã Bình Lục,  SĐT 02263.967.219 hoặc đ/c Thiếu tá Nguyễn Văn Hậu – Phó trưởng Công an xã, SĐT: 0986.779.095) để đấu tranh, ngăn chặn./.